Hướng dẫn đầu tư vào các quỹ mang về lợi nhuận lớn

 Hiện nay, đầu tư vào chứng chỉ quỹ dạng mở được nhiều người lựa chọn. Bất cứ ai cũng có thể đầu tư vào quỹ mở, từ những người thiếu vốn và những người cầu toàn đến những người bận rộn, đặc biệt là những người mới bắt đầu. Quỹ mở là một kênh đầu tư hấp dẫn do tính an toàn và khả năng sinh lời tốt. Nếu bạn thuộc các trường hợp trên, thì bài viết này sẽ giúp bạn hiểu cách đầu tư hiệu quả vào những quỹ như vậy. Hôm nay tiếp theo chủ đề về DNSE.

5 bước để đầu tư vào quỹ mở

Để đầu tư vào quỹ mở, bạn cần làm theo 5 bước sau:

• Bước 1: Tìm một công ty chứng khoán tốt cho mình (sẽ đề cập ở phần sau). Tùy từng hãng mà giá trị mua hàng dao động từ 1.000.000 đồng đến 2.000.000 đồng.
• Bước 2: Đăng ký và mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ mở tại công ty đã chọn. Ngoài ra, có thể thực hiện tại đại lý phân phối chính của công ty quản lý quỹ.
• Bước 3: Đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ mở.
• Bước 4: Chuyển tiền đầu tư.
• Bước 5: Giám sát tài khoản trực tuyến.

Chỉ với 5 bước trên, tổ chức chứng nhận có thể dễ dàng giao dịch chứng chỉ quỹ mở.

Các tiêu chí cần biết khi tham gia với tư cách là một quỹ đầu tư mở

Quỹ mở có tiềm năng lớn, an toàn, rủi ro thấp và khả năng sinh lời cao. Tuy nhiên, nếu bạn đầu tư sai cách, bạn vẫn có thể thua lỗ hoặc không thể tối đa hóa lợi nhuận của mình.

Người mới kinh doanh cần nắm được một số tiêu chí để tối ưu hóa giá trị đầu tư, các tiêu chí sau:

Khả năng tài chính

Bạn nên nghiên cứu trước và xác định số tiền sẽ đầu tư vào loại quỹ mở phù hợp nhất. (quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu, quỹ cân đối).

Quyết định thời điểm đầu tư là một điều quan trọng cần làm khi đầu tư vào các quỹ như vậy. Ngoài ra, khoản tiết kiệm và đầu tư tích lũy hàng tháng cũng là điều đáng nói

Ví dụ:

Khoản đầu tư đầu tiên của bạn là 10.000.000 VND. Tiết kiệm 2.000.000 VND mỗi tháng. Bạn có thể sử dụng nó để mua thêm chứng chỉ quỹ. Điều này giúp tối ưu hóa khả năng sinh lời và lợi nhuận sẽ tăng dần.

phí đầu tư

Đầu tư vào quỹ tương hỗ tương tự như đầu tư vào cổ phiếu. Bạn cần cân nhắc các loại phí cần trả khi giao dịch như: phí mua bán chứng chỉ quỹ, phí quản lý tài khoản (dao động từ 1% đến 2,2% / năm), ...

Bạn có thể theo dõi và đánh giá phí trên trang web của công ty quản lý quỹ.

Đầu tư vào quỹ mở như thế nào để tối đa hóa giá trị?

Trước khi bắt đầu bất kỳ khoản đầu tư nào, thu thập thông tin và kiến ​​thức là nền tảng của việc đầu tư. Đầu tư vào các quỹ tương hỗ cũng vậy, và câu trả lời dưới đây sẽ giúp bạn tránh được những rủi ro khi đầu tư vào các quỹ đó.

• Trước khi quyết định đầu tư, người ta phải tìm hiểu kỹ thông tin và nguồn quỹ mở. Đội ngũ chuyên gia đầu tư phải có chất lượng cao.
• Phí dịch vụ phải thấp hơn các công ty quản lý quỹ khác. Thời gian nắm giữ phải hợp lý và đáp ứng nhu cầu cá nhân của nhà đầu tư.
• Các dự án đầu tư đến nay phải được công bố thông tin một cách minh bạch.
• Quỹ mở phải đầu tư vào đúng lĩnh vực phù hợp với xu hướng thị trường trong tương lai.
• Sản phẩm, lĩnh vực đầu tư phải đa dạng, đáp ứng nhu cầu của nhà đầu tư.

Kinh nghiệm đầu tư vào quỹ mở

Một số kinh nghiệm sau đây sẽ giúp bạn hiểu thêm về quỹ mở. Điều này sẽ có ích khi bạn quyết định đầu tư.

Làm thế nào để chọn một quỹ mở có lợi nhuận tốt?

Những thăng trầm của hoạt động trong quá khứ là chìa khóa để đánh giá quỹ mở này tốt hay xấu. Các quỹ đầu tư có lợi nhuận tốt thường:

• Cổ phiếu trong danh mục phải có tiềm năng tăng trưởng tốt. TSCĐ có giá trị lớn.
• Chiến lược đầu tư linh hoạt, phù hợp với thị trường.
• Nếu là quỹ trái phiếu, nó phải ổn định về bản chất và có lợi tức cố định.
• Đội ngũ chuyên nghiệp giàu kinh nghiệm.
• Báo cáo hoạt động tăng trưởng tốt qua từng năm.

Lưu ý về chi phí khi đầu tư

Việc hiểu rõ các loại phí khi đầu tư vào các quỹ như vậy sẽ giúp bạn lập kế hoạch đầu tư và quản lý vốn hiệu quả. Như đã nêu trong Tiêu chí Phí Đầu tư, các khoản phí cần biết là:

• Phí quản lý hàng năm (1% - 2,2%).
• Phí giám sát ngân hàng.
• Thuế thu nhập được tạo ra.
• Phí mua, bán chứng chỉ quỹ.

Những quỹ có phí thấp và lợi nhuận cao là những gì bạn nên hướng tới.

Các dự án được nhắm mục tiêu bởi Quỹ Mở

Để lựa chọn một quỹ mở hiệu quả, bạn cần xem xét các dự án mà quỹ mở nhắm đến. Kết quả đầu tư được đánh giá dựa trên kết quả đầu tư trong quá khứ. Từ đó xem xét khả năng sinh lời có tốt không.

Nếu bạn đáp ứng các yêu cầu trên, bạn nên tin tưởng vào quỹ mở này.

Tình hình hoạt động của các quỹ đầu tư nổi tiếng tại Việt Nam trong quý I / 2022

Theo đánh giá của Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc, Quỹ đầu tư chứng khoán Việt Nam vẫn còn nhiều tiềm năng phát triển trong tương lai. Trên thực tế, AUM của các công ty quỹ đang phát triển và dự kiến ​​sẽ chiếm 6-10% tổng sản phẩm quốc nội (GDP) vào năm 2023.

Hiện nay, trên thị trường có rất nhiều loại quỹ đầu tư, trong đó chủ yếu là quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu, v.v. Trong đó, những cái tên nổi bật nhất phải kể đến sau DCBF, SSIBF, TCBF. Đây là những quỹ đầu tư nổi tiếng tại Việt Nam mà bất kỳ nhà đầu tư cá nhân nào muốn đầu tư vào chứng chỉ quỹ cũng nên biết.

DCBF - Quỹ đầu tư trái phiếu

DCBF hoạt động theo mô hình quỹ mở và chuyên đầu tư vào trái phiếu chính phủ, trái phiếu được chính phủ bảo lãnh, trái phiếu địa phương, v.v. Tỷ lệ phân bổ tài sản chủ yếu là trái phiếu (65,4%), một phần nhỏ chứng chỉ tiền gửi (24,8%) và các khoản tương đương tiền (9,8%). Theo báo cáo kết quả hoạt động của quỹ trong quý đầu tiên của năm 2022, giá trị tài sản ròng của các đơn vị quỹ là 22.646,60 VND, tăng 1,52% so với đầu tháng 1 năm 2022.

SSIBF - Quỹ đầu tư mở

SSIBF là quỹ đầu tư dạng mở trong nước dành cho các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức trong và ngoài nước. Quỹ tập trung chủ yếu vào trái phiếu, trái phiếu, trái phiếu thị trường và các công cụ thu nhập cố định khác. Tỷ lệ đầu tư của các tài sản đó là hơn 80% giá trị tài sản ròng của quỹ. Theo báo cáo thống kê hiệu suất hoạt động của quỹ, giá trị của một đơn vị quỹ đã tăng 1,53% trong quý đầu tiên của năm 2022, từ 12.953,51 đồng vào đầu tháng 1 lên 13,151,15 đồng vào cuối tháng 1 vào cuối tháng 3 năm 2022.

TCEF - Quỹ đầu tư cổ phiếu

Quỹ đầu tư nhằm cung cấp cho các nhà đầu tư một “sân chơi” tài chính an toàn và hiệu quả mà không cần phải đầu tư vào từng cổ phiếu riêng lẻ. Bởi tài sản của quỹ sẽ được đầu tư 100% vào rổ cổ phiếu VN30 - nhóm 30 công ty có vốn hóa và thanh khoản cao nhất thị trường. Cũng dựa trên báo cáo kết quả hoạt động Q1 2022 của quỹ, quỹ giảm -1,6%. Giá trị tài sản ròng cuối tháng 3 là 19.456,03 đồng.

Cách tính lợi nhuận khi đầu tư vào quỹ

Khả năng sinh lời luôn là yếu tố tiên quyết được nhiều nhà đầu tư quan tâm, dù đầu tư vào bất kỳ lĩnh vực nào. Vậy lợi nhuận thực tế của chứng chỉ quỹ đầu tư đến từ đâu, và cách tính như thế nào?

Thu nhập đầu tư chứng chỉ quỹ được tính theo công thức sau:

Thu nhập dự kiến ​​= (giá chứng chỉ quỹ hiện tại / giá mua chứng chỉ quỹ-1) x 100

ở đó:

Giá chứng chỉ quỹ hiện tại: giá của 1 đơn vị chứng chỉ quỹ hiện đang được công bố (đơn vị: NAV / CCQ)

Giá mua chứng chỉ quỹ: là giá của 1 chứng chỉ quỹ bạn đã mua và khớp lệnh (đơn vị: NAV / CCQ)

NAV / CCQ: Giá chứng chỉ quỹ.

Ví dụ: Bạn đầu tư vào Quỹ đầu tư mở DCBF, giá mua là 20.000đ, giá hiện tại quỹ công bố tăng lên 27.000đ. Vì vậy, bạn có được lợi nhuận tạm thời khoảng 35%.

Cũng theo công thức trên, có thể thấy thu nhập thực tế của khoản đầu tư chứng chỉ quỹ sẽ đến từ phần chênh lệch giữa giá chứng chỉ quỹ hiện tại và giá chứng chỉ quỹ khi bạn mua. trừ phí mua bán nếu có. Do đó, nếu giá chứng chỉ quỹ hiện tại trừ đi giá chứng chỉ quỹ tại thời điểm bạn mua (sau phí) cao hơn giá bạn mua, bạn đang kiếm lời.

Ngoài ra, đối với một số quỹ đầu tư dạng mở, thu nhập của nhà đầu tư còn đến từ:

• cổ tức cổ phần
• lãi suất trái phiếu
• lãi suất tiền gửi cố định

Bạn có nên đầu tư vào các quỹ tương hỗ cổ phần không?

Chứng chỉ quỹ đầu tư từ lâu đã trở thành hình thức đầu vào được các chuyên gia khuyến nghị cho các nhà đầu tư “chân ướt chân ráo”. Bởi nó mang lại nhiều lợi ích hấp dẫn cho các nhà đầu tư.

Không yêu cầu kinh nghiệm: Không giống như các hình thức đầu tư khác như cổ phiếu, vàng hoặc bất động sản, Chứng chỉ quỹ đầu tư không yêu cầu người tham gia phải có nhiều kinh nghiệm về thị trường chứng khoán. Bởi vì bạn chỉ cần đóng góp vào quỹ, các chuyên gia ở đây sẽ giúp bạn quyết định đầu tư vào đâu để có lợi nhuận tốt nhất.

Không cần vốn lớn: Chi phí mua chứng chỉ quỹ thấp hơn nhiều so với việc đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu hoặc trái phiếu.

Danh mục đầu tư đa dạng: Mỗi danh mục quỹ bao gồm một rổ chứng khoán, trong đó có nhiều loại được các chuyên gia lựa chọn cẩn thận dựa trên các tiêu chí cụ thể (rủi ro, ...).

Tính thanh khoản cao: Chứng chỉ quỹ dễ dàng giao dịch với tổ chức phát hành.

Minh bạch thông tin: Trong quá trình đầu tư, nhà đầu tư sẽ thường xuyên bám sát các thông tin của công ty quản lý quỹ.